Manual de regulaciones

Sección 1. Generalidades

• 1 1 1 Resolución No. 24 de 24 marzo 1999. Reglamento para el otorgamiento de licencias Bancos e IFNB.pdf
• 1 1 2 Resolución No. 64 de 1999. Normas emision tarjetas plasticas como medio de pago.pdf
• 1 1 3 Decreto Ley No. 294 de 2012 modifica 172.pdf
• 1 1 4 Resolucion No 82 del 2013. Licencias para intermediacion financiera en la Zona Especial Mariel.PDF
• 1 1 5 Decreto Ley 361-2018-Del Banco Central de Cuba-GOC-EX58 (3).pdf
• 1 1 6 Decreto Ley 362-2018-De las instituciones del Sistema Bancario y Financiero-GOC-EX58 (2).pdf
• 1 1 7 Decreto Ley 363-2018-Sobre las infracciones administrativas de las disposiciones en materia bancaria, financiera y cambiaria-GOC-EX58.pdf
• 1 1 8 Certificación del Encargado del RBIFNB.pdf
• 1 1 9 Resolución 173 del 2021 del BCC.pdf
• 1 1 10 goc_2022-o22.pdf
• 1 1 11 goc-2022-ex24.pdf
• 1 1 12 goc-2022-ex28_1.pdf
• 1 1 13 goc-2022-o43pdf.pdf
• 1 1 14 goc-2022-o56.pdf
• 1 1 15 goc-2022-o83.pdf
• 1 1 16 goc-2022-ex49.pdf

Sección 2. Bancos

• 1 2 1 Resolución No. 1 del 5 agosto 1997 del Ministro Presidente del BCC. Licencia del BANDEC.pdf
• 1 2 2 Resolución No. 15 del 4 noviembre 1997 del Ministro Presidente del BCC. Licencia del BPA.pdf
• 1 2 3 Decreto Ley No. 181 del 23 febrero 1998 Licencia del BNC.pdf
• 1 2 4 Resolución No. 21 del 28 abril 2000 del Ministro Presidente del BCC. Licencia del BEC.pdf
• 1 2 5 Decreto Ley 198 1999. Crea el Banco Exterior de Cuba.pdf
• 1 2 6 Decreto Ley 069 1983. Crea el Banco Popular de Ahorro.pdf
• 1 2 7 Resolución No. 15 del 2005 _ Licencia del Banco Metropolitano S.A..PDF
• 1 2 8 Resolución 26 del 2019 Licencia del BFI.pdf
• 1 2 9 Resolución 27 del 2019 Licencia BANCOI.pdf
• 1 2 10 Resolucion 28 del 2019 Licencia Banco de Venezuela.pdf
• 1 2 11 goc-2021-o106_1.pdf
• 1 2 12 BCCgoc-2023-ex53. Banco Corporativo Alto Cedro..pdf

Sección 3. Instituciones financieras no bancarias

• 1 3 1 Resolucion No. 5 de 1997_ Licencia Especifica Compañía Fiduciaria.pdf
• 1 3 2 Resolución No. 21 del 2017 Licencia REDSA.pdf
• 1 3 3 Resolución No. 85 del 2017 FINTUR S.A..pdf
• 1 3 4 Resolución 119 de 2018 Licencia FINCIMEX S.A.PDF
• 1 3 5 Resolución 41 del 2019 Licencia GNB.pdf
• 1 3 6 Resolucion 115 del 2019 Licencia CADECA.pdf
• 1 3 7 Resolución 218 del 2019 Licencia Financiera Iberoamericana SA.pdf
• 1 3 8 Resolucion 255 del 2019 Licencia RAFIN SA.pdf
• 1 3 9 Resolucion 256 del 2019 Licencia FIMELSA.pdf
• 1 3 10 Resolucion 270 del 2019 Licencia FINEXIM SA.pdf
• 1 3 11 RS_304_19_BCC.PDF

Sección 4. Oficinas de Representación Bancos y financieras no bancarias

• 1 4 1 RS_22_95_BCC Licencia Of de Rep Bank of Canada.pdf
• 1 4 2 RS_53_95_BCC Licencia Of de Rep Fransabank.pdf
• 1 4 3 RS_330_95_BCC Licencia Of de Rep Sabadell.pdf
• 1 4 4 RS_17_97_BCC Licencia Of de Rep Fincomex.pdf
• 1 4 5 RS_88_99_BCC Licencia Of de Rep NOVAFIN S.pdf
• 1 4 6 RS_57_00_BCC Of de Rep Banco Bilbao Viscaya.pdf
• 1 4 7 RS_15_02_BCC Licencia Of de Rep REPUBLIC BANK.pdf
• 1 4 8 RS_223_08_BCC Licencia Of de Rep Caribbean Tulip Finance.pdf
• 1 4 9 RS_118_11_BCC Scotiabank Oficina de Representacion.pdf
• 1 4 10 RS_12_12_BCC Licencia Oficina Rptcion Bankia.pdf
• 1 4 11 RS_38_08_BCC Licencia of Rep Havin Bank Ltd..pdf
• 1 4 12 Resolución No. 32_17_Lic NOVACAMBIOS-INSTITUICAO OS S.A..PDF
• 1 4 13 RS_118_2016_Qatar National Bank.pdf
• 1 4 14 RS_38_08_BCC Licencia of Rep Havin Bank Ltd..pdf
• 1 4 15 goc-2022-o13.pdf

Sección 1. Sobre el capital y reservas

• 2 1 1 Acuerdo No. 115 del 20 mayo 1998. Capital mínimo para empezar a operar.pdf
• 2 1 2 Acuerdo No. 227 del 23 noviembre 1998. Normas para préstamos a personas naturales y personas jurídicas vinculados a la propiedad.pdf
• 2 1 3 INSTRUCCIÓN No 34 del 2006 REGLAMENTO PARA CLASIFICACIÓN DE ACTIVOS CREDITICIOS Y POLÍTICA DE PROVISIONES.pdf
• 2 1 4 INSTRUCCIÓN No 36 del 2006 REGLAMENTO PARA LA ADECUACIÓN DE CAPITAL.pdf
• 2 1 5 Instrucción No 9 del 2011 Reserva legal.pdf
• 2 1 6 Instrucción No 10 del 2011.pdf
• 2 1 7 Instrucción No 11 del 2011 Normas sobre concentración de riesgos.pdf

Sección 1. Regulaciones de Política Monetaria

• 3 1 1 Acuerdo No. 13 del 17 marzo 2005. Reevaluación de la tasa de cambio del peso convertible en relación con el dólar estadounidense.pdf
• 3 1 2 Acuerdo No. 15 de 24 de marzo del 2005. Sobre tasa de cambio del peso cubano en relación con el peso convertible.pdf
• 3 1 3 Resolución No. 33 del 2010 de 17 junio 2010. Conceder redescuentos y anticipos por iliquidez transitoria a los bancos del SBN.pdf
• 3 1 4 Resolución No. 87 del 23 septiembre 2010. Normas para el uso de certificados de depósitos.pdf
• 3 1 5 Resolución No. 98 del 2010. Procedimiento cobro de deudas a trabajadores desvinculados de centros de trabajo.pdf
• 3 1 6 Resolución 99 del 2011. Normas para el otorgamiento de créditos en pesos cubanos a personas naturales.pdf
• 3 1 7 Carta Circular No 1 de 2011 Vicepresidente.pdf
• 3 1 8 Resolución No. 112 de 2011. Tasas de interés para créditos.pdf
• 3 1 9 Instruccion No 6 de 2011 Vicepresidente Atencion a Instituciones Financieras.pdf
• 3 1 10 Resolución 113 del 2011. Sobre prestamos otorgados al amparo de la Res No.97 de 1998.pdf
• 3 1 11 Acuerdo No 39 del 2012.pdf
• 3 1 12 Instrucción No. 5 del 2013 Sobre el otorgamiento de créditos a las coperativas no agropecuarias.pdf
• 3 1 13 Resolución No. 88 2013. Modificativa Res 99 del 2011 sobre créditos a Personas naturales.PDF
• 3 1 14 Instrucción No 1 de 2014.pdf
• 3 1 15 Resolución No. 198 de 2018_Funciones del Comité de Política Monetaria BCC.PDF
• 3 1 16 Acuerdo No 39 del 2012 Dejar sin efecto 41 del 2018 tasas de interes.pdf
• 3 1 17 Resolución No. 197 de 2018_Creación del Comité Técnico de Macroeconomía BCC.PDF
• 3 1 18 Circular No.1-2019 ESQUEMA GENERAL DE TASAS DE INTERÉS DEL SISTEMA BANCARIO.pdf
• 3 1 19 Resolucion 173 del 2019 Encaje Legal .PDF
• 3 1 20 Resolución No. 191 del 2018 bases generales funcionamiento del Mercado Interbancario.pdf
• 3 1 21 goc-2022-ex46.pdf

Sección 1. Regulaciones de Sistema de Pagos

• 4 1 1 Resolucion No 64 de 1999. Reglas para la Emision y operacion de tarjetas plasticas como medios de pago.pdf
• 4 1 2 Resolución No. 71 de 17 de noviembre del 2000. Normas para el cobro de los cheques librados por el BCC.pdf
• 4 1 3 Resolución No. 61 de 14 de noviembre del 2002. Normas provisionales para cobro y pagos mediante transacciones de comercio electrónico..pdf
• 4 1 4 Acuerdo No. 50 de 24 de marzo del 2003. Penalidades por emisión de cheques sin fondos o con deficiencias..pdf
• 4 1 5 Resolución No. 88 de 26 de diciembre del 2007. Amplía la aplicación de la Resolución No. 91 del 2005 del BCC.pdf
• 4 1 6 Resolución No. 48 de 4 de junio de 2009. Sistema de Liquidación Bruta en Tiempo Real (SLBTR)..pdf
• 4 1 7 Resolución No. 101 del 2011. Normas bancarias para los cobros y pagos.pdf
• 4 1 8 Instrucción No. 3 del 2011.pdf
• 4 1 9 Instruccion 1 de 2013 BCC.pdf
• 4 1 10 Instruccion 2 de 2013 BCC.pdf
• 4 1 11 Resolución No. 12 de 2013.PDF
• 4 1 12 Resolucion No. 87 de 2014 BCC modifica el Artículo 22 de la Resolución 101 de 2011.PDF
• 4 1 13 Instruccion No. 3 de 2017 Proceso de adquisicion, instalacion, administracion y funcionamiento de los cajeros automaticos.PDF
• 4 1 14 Resolución 19 del 2018_BCC.PDF
• 4 1 15 Instrucción No. 7 del 2012 Normas SLBTR.pdf
• 4 1 16 Instrucción 2 del 2007_Vicepresidencia Primera.PDF
• 4 1 17 Instrucción 4_2007_ Vice Primero.PDF
• 4 1 18 Resolución 111 del 2023.Normas Bancarias sobre límites para cobros y pagos... extracción y tenencia..pdf

Sección 1. Regulaciones de Control de Cambio

• 5 1 1 Resolución No. 357 de de 20 de diciembre de 1994. Sobre la emisión del peso convertible.pdf
• 5 1 2 Resolución No. 86 de 20 de octubre de 1999. Regulaciones para el pago de multas por violaciones de las disposiciones administrativas aduaneras.pdf
• 5 1 3 Resolución No. 27 de 6 de junio del 2002. Normas para la importación y exportación de metales y piedras preciosas por personas naturales.pdf
• 5 1 4 Resolución No. 28 de 6 de junio del 2002. Normas importación y exportación de metales y piedras preciosas por personas juridicas.pdf
• 5 1 5 Resolución No. 68 de 10 de diciembre del 2002. Autoriza emisión del peso convertible como unidad de cuenta.pdf
• 5 1 6 Resolución No. 65 de 16 julio 2003. Uso obligatorio CUC como medio pago en transacciones entre entidades estatales y sociedades mercantiles.pdf
• 5 1 7 Resolución No. 80 de 23 de octubre del 2004. Sobre tenencia por la población de dólares estadounidenses y otras monedas convertibles.pdf
• 5 1 8 Resolución 85 del 2010.pdf
• 5 1 9 Acuerdo No. 30 del 2011 Comite de Politica Monetaria BCC Tasa 1 x1 CUC y USD.pdf
• 5 1 10 Resolución No. 17 del 2012 Normas para la importación y exportación de MLC por personas naturales.pdf
• 5 1 11 Resolución No. 18 del 2012 Normas para la importación y exportación de pesos cubanos por personas naturales.pdf
• 5 1 12 Resolución No. 47 del 2014 - Normas sobre Política de Inversión Extranjera.PDF
• 5 1 13 Circular No .3 del 2017.pdf
• 5 1 14 Instrucción No. 7 de 2017_Procedimiento para la Elaboración del Tipo de Cambio del BCC.PDF
• 5 1 15 Resolución 4 de 2020 Unificar tratamiento a las cuentas bancarias en dólares estadounidenses abiertas por las personas naturales GOC-2020-EX3 .pdf

Sección 1. Regulaciones de Supervisión Bancaria

• 6 1 1 Resolución No. 79 de 11 de septiembre de 1998. Reglamento de Supervisión Bancaria para los bancos e instituciones financieras no bancarias.pdf
• 6 1 2 Resolución No. 18 de 5 de marzo de 1999. Normas de relaciones de la Supervisión Bancaria.pdf
• 6 1 3 Resolución No. 17 de 19 de marzo del 2004. Oficina de Supervisión Bancaria.pdf
• 6 1 4 Instrucción No. 19 del 13 de noviembre 2006. LINEAMIENTOS PARA LA LUCHA CONTRA EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.pdf
• 6 1 5 Resolución No. 40 de 19 de julio del 2007. Reestructuración de la Oficina de Supervisión Bancaria.pdf
• 6 1 6 Instrucción No 03 del 2008 Modificación límites- Instrucción No 26.pdf
• 6 1 7 Instrucción 1 del 2009 Precisiones sobre disposiciones del BCC que tienen como objetivo evitar el uso indebido de los servicios bancarios.pdf
• 6 1 8 Resolución 108 de 2013_disposiciones prevención y enfrentamiento al lavado de activos y financiamiento al terrorismo.PDF
• 6 1 9 Instrucción No. 26 del 2013 Normas Específicas para la detección y prevención de operaciones enfrentamiento al lavado de activos.pdf
• 6 1 10 Instrucción No. 30 del 2013 Normas para la gestión y control del Riesgo de Liquidez.pdf
• 6 1 11 Instrucción 31 del 2013 Congelamiento de fondos procedentes del terrorismo.pdf
• 6 1 12 Instrucción 32 del 2013 Financiamientos con riesgo soberano.pdf
• 6 1 13 Instrucción No. 26 Bis-2013.pdf
• 6 1 14 Instrucción 1 - 2014 Control, registro y análisis transferencias del exterior para personas naturales. .pdf
• 6 1 15 Instrucción No 2 - 2014 Registro de Oficiales de Cumplimiento y función de cumplimiento.pdf
• 6 1 16 Anexo 1 de la Resolución No. 48 de abril de 2014.PDF
• 6 1 17 Instrucción No. 3 - 2014.pdf
• 6 1 18 Instrucción No. 4 - 2014.pdf
• 6 1 19 Instrucción No. 5 - 2014.pdf
• 6 1 20 Instrucción No. 2 - 2016.PDF
• 6 1 21 Instrucción No. 3 - 2016.pdf
• 6 1 22 Instrucción No. 4 - 2016.pdf
• 6 1 23 Instrucción No. 5 - 2016.pdf
• 6 1 24 Instrucción No. 6 - 2016.pdf
• 6 1 25 RS 51 del 2013 - Normas para la deteccion, prevencion y enfrentamiento al lavado de activos, capitales ilicitos y financiamianto al terrorismo.PDF
• 6 1 26 RS No. 41 del 2014 Constituir el Comite Coordinador con los representantes designados por los organos u organismos de la Administracion Central....PDF
• 6 1 27 Resolución No. 48 del 2014 Guía Metodológica_De la prevención y detección de operaciones en el enfrentamiento al lavado ..._.PDF

Sección 1. Sobre cuentas bancarias

• 7 1 1 RS 76 de 26 de diciembre del 2000. Procedimiento para apertura cuentas moneda libremente convertible personas jurídicas.pdf
• 7 1 2 RS 92 de 19 noviembre 2001. Normas para apertura de cuentas bancarias en moneda libremente convertible por personas jurídicas extranjeras.pdf
• 7 1 3 RS 9 de 28 de febrero del 2002. Normas para apertura de cuentas bancarias en moneda libremente convertible por personas naturales.pdf
• 7 1 4 RS 49 de 2 de mayo del 2003. Documentación para la apertura de cuentas bancarias en moneda libremente convertible por las Asociaciones.pdf
• 7 1 5 RS 11 de 3 de junio del 2004. Firmas autorizadas para operar cuentas bancarias.pdf
• 7 1 6 RS 17 de 8 de febrero del 2005. Requisitos mínimos apertura de los cuentas bancarias en moneda nacional por personas jurídicas.pdf
• 7 1 7 RS 71 de 13 de julio del 2005. Autoriza para operar cuentas bancarias en CUC a misiones diplomáticas y consulares.pdf
• 7 1 8 RS 248 de 15 de octubre del 2008. Reglamento de cuentas corrientes.pdf
• 7 1 9 RS 116 de 2010. Modifica Resolución No. 17 del 2005.pdf
• 7 1 10 RS 100 del 2011. Apertura de cuentas corrientes a TCP, agricultores pequeños y personas naturales autorizados ejercer gestión no estatal.pdf
• 7 1 11 RS 40 del 8 de abril de 2016 Confirmación de estados de cuentas bancarias.PDF
• 7 1 12 Circular No. 1 de 2014. Apertura de cuenta corriente a personas naturales para arrendatarios de viviendas y otros locales.pdf
• 7 1 13 RS 35 del 2014 Servicio de cuentas bancarias aplicables a las Cooperativas no Agropecuarias de primer grado.PDF
• 7 1 14 RS 46 del 2014 Normas sobre Política de Inversión Extranjera.PDF
• 7 1 15 Resolucion 275 2019 Venta en divisas convertibles en tiendas e importación de productos.pdf
• 7 1 16 Resolucion 276 2019.pdf
• 7 1 17 RS_176_21_BCC.PDF

Sección 1. Regulaciones generales

• 8 1 1 Resolución No. 324 de 1994 del BNC Normas efectivo MN en caja.pdf
• 8 1 2 Resolución No. 66 de 1ro. de junio de 1998. Reglamento sobre el Secreto Bancario.pdf
• 8 1 3 Resolución No.70 de 16 de agosto del 2001. Normas básicas sobre las operaciones de arrendamiento financiero..pdf
• 8 1 4 Resolución No. 104 del 2001 Sobre información por internet.pdf
• 8 1 5 Resolución No. 26 de 18 de abril del 2007. Sobre los créditos sociales.pdf
• 8 1 6 Resolución No. 71 de 3 de septiembre del 2010. Sobre la creación del Comité de Auditoría del BCC.pdf
• 8 1 7 Resolución No. 98 de 7 octubre 2010. Procedimiento a ejecutar por los centros pago para los casos de trabajadores disponibles.pdf
• 8 1 8 Resolución No. 85 de 2011 Procedimiento bancario para el pago en la compraventa y compensación de viviendas.pdf
• 8 1 9 Instruccion No. 7 de 2011.pdf
• 8 1 10 Resolución No. 117 del 2011.pdf
• 8 1 11 Instrucción No. 1 del 2012 Superintendencia del BCC.pdf
• 8 1 12 Resolución No. 16 de 2012.pdf
• 8 1 13 Decreto 313 y Res No. 71 de 2013 BCC Sobre depositos en bancos de bienes confiscados.pdf
• 8 1 14 Decreto 315 Sobre inventario de medios ociosos.pdf
• 8 1 15 Decreto Ley 313 y Res 82 de 2013 BCC Sobre Zona Especiald el Mariel y Licencias para intermediacion financiera.pdf
• 8 1 16 Instrucción No 3 del 2013 De los objetivos de trabajo.pdf
• 8 1 17 Instrucción No. 2 del 2014 Complementaria a la Resolución 71 del 2013.PDF
• 8 1 18 Resolución No. 10 de 2015. Implementación del Decreto 315 en el Sistema Bancario.PDF
• 8 1 19 Resoculución Nro 5 de 2014 - INDICACIONES COMPLEMENTARIAS PARA LA REDUCCIÓN DE DESASTRES EN EL SISTEMA BANCARIO Y FINANCIERO.pdf
• 8 1 20 Resolución No. 24 del 2015_Establecer las normas sobre la política bancaria durante el Estado de Guerra o la Guerra....PDF
• 8 1 21 Resolución No. 76 de 2015 del BCC.PDF
• 8 1 22 Instrucción 2_2015_Formas de Pago de Rendimientos.PDF
• 8 1 23 Resolución 102_2009_BCC.pdf
• 8 1 24 Instrucción 6_2017_sobre Quejas y Reclamaciones.pdf
• 8 1 25 Resolución No. 93 de 2018_Firmas Autorizadas del BCC.PDF
• 8 1 26 Instrucción 1_ 2018.PDF
• 8 1 27 Instrucción 2 de 2018_Otorgamiento de subsidios.pdf
• 8 1 28 Instrucción 5_2018_Operatoria del Mercado Interbancario.pdf
• 8 1 29 Resolución No. 191 de 2018_funcionamiento del Mercado Interbancario.PDF
• 8 1 30 Resolución No. 91 de 2011_servicios de créditos y depósitos del BCC.pdf
• 8 1 31 Resolución 237 del 2019 Consejo de direccoión.pdf
• 8 1 32 Resolucion 252 2019 SIB.pdf
• 8 1 33 Resolucion Nro. 258 2019 SIB.pdf
• 8 1 34 Resolución 55-20.PDF
• 8 1 35 PROYECTO DE CÓDIGO DE LAS FAMILIAS.pdf
• 8 1 36 Estrategia Nacional de Educación Financiera (ENEF) Cuba.pdf

Sección 1. Resoluciones Ordenamiento Monetario.

• 9 1 1 Gaceta Oficial 68.pdf
• 9 1 2 Gaceta Oficial 69.pdf
• 9 1 3 Gaceta Oficial 70.pdf
• 9 1 4 Gaceta Oficial 71.pdf
• 9 1 5 Gaceta Oficial 72.pdf
• 9 1 6 Gaceta Oficial 73 BCC.pdf
• 9 1 7 Gaceta Oficial 74.pdf
• 9 1 8 Gaceta Oficial 75.pdf
• 9 1 9 Gaceta Oficial 76.pdf
• 9 1 10 goc-2020-ex73en Ingles.docx

Sección 1. Resoluciones Bancarización