Metropolitano en Línea, servicio de banca a distancia o remota, ahora ampliado a nuevos segmentos de mercado: todos los actores económicos estatales, no estatales y las personas naturales. Principales funcionalidades - Seguridad: con doble autenticación, por Enzona y por Telebanca. - Servicios: de banca personal y de banca corporativa. - Opciones: consulta de los estados de cuenta, cambio de límites de las cuentas, pago de servicios, transferencias bancarias, reimpresión de tarjetas magnéticas, disponibilidad de financiamiento, acreditación de nóminas, entre otros. Requisitos para acceder al servicio: - Computadora portátil, de mesa, teléfono celular. - Servicio de Intranet nacional o Internet, por cable o datos móviles, nunca en una zona Wi-Fi. - Tener instalado un navegador actualizado. - Tarjeta de Telebanca del Banco Metropolitano. - Estar registrado en la plataforma EnZona. Para más información utilice los canales oficiales del Banco Metropolitano S.A. - https://t.me/banmetcuba - https://t.me/banmetcubachat (para interactuar con sus clientes) Tefl. 7868-3535 y 7866-0606 Banco Metropolitano Oficina Central

La funcionalidad "Destinatarios" les permite guardar una o varias tarjetas de personas a las que podrán realizar transferencias siempre que lo deseen. Los Destinatarios no tienen que ser usuarios de la plataforma y agregarlos es un proceso fácil. Una vez autenticado en la plataforma y en la interfaz principal, ingrese a su perfil y siga los siguientes pasos. 1. Seleccione la opción Destinatarios. 2. Presione el botón +. 3. Rellene con la información que le piden. 4. Presione Aceptar. Para transferir a un Destinatario, seleccione la opción Transferir a una tarjeta y al presionar el símbolo de tarjeta en el apartado ¨No. Tarjeta¨ le aparecen sus destinatarios.   Tomado de la página oficial de Facebook en Enzona        

Nueva versión de Metropolitano en Línea, servicio de banca distancia o remota, ampliado ahora a nuevos segmentos de mercado. A partir de su migración tecnológica se accede por Internet o la Intranet nacional. El cambio tecnológico se lleva a cabo con límite de fecha hasta el 25 de marzo de 2025, siendo imprescindible que los clientes jurídicos actuales del servicio actualicen su registro en la sucursal bancaria. La nueva versión pueden utilizarla todos los actores económicos estatales y no estatales. Las personas naturales, trabajadores por cuenta propia, artistas y otras formas de gestión no estatales no tendrán que solicitar aprobación para acceder ya que operarán desde sus propias cuentas. Para autenticarse debe estar registrado en EnZona y utilizar el PIN de Telebanca. Para más información: Canales oficiales del Banco Metropolitano S.A. - https://t.me/banmetcuba - https://t.me/banmetcubachat (para interactuar con sus clientes) Tefl. 7868-3535 y 7866-0606 Banco Metropolitano Oficina Central

Este año y el siguiente Cuba estará inmersa en la evaluación de su Sistema Nacional de Prevención y Enfrentamiento al lavado de activos, financiamiento al terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva (en lo adelante sistema nacional ALA/CFT/CFPADM), iniciando la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas para los países que integran el Grupo de Acción Financiera Internacional de Latinoamérica (GAFILAT). Pudieran resultar de interés diversos aspectos, como su propósito, metodología, criterios, plazos y resultados esperados. ¿Cuál es el propósito de la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFI? Al igual que las rondas anteriores, el GAFI se propone evaluar la implementación de los estándares internacionales en la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación, con un enfoque actualizado en efectividad y riesgos emergentes. ¿En qué se diferencia esta ronda de las rondas anteriores?  En esta quinta ronda se da mayor énfasis a la efectividad de las medidas implementadas por los países, además de evaluar el cumplimiento técnico de los estándares que se han modificado o de la legislación que ha cambiado el país y es necesario comprobar si se ajusta a los estándares. Además, aborda nuevos desafíos globales como los activos virtuales, entre ellos las criptomonedas y los delitos cibernéticos que son tan complejos de enfrentar. ¿Cuál es el impacto esperado de esta ronda en los países evaluados? Además de las mejoras en los sistemas de prevención y cumplimiento de los países, se espera lograr un mayor nivel de supervisión y sanciones, así como de recuperación de activos, factores que fueron identificados como falencias comunes en las evaluaciones realizadas en la cuarta ronda. Es de esperar también que se produzcan con mayor celeridad los ajustes normativos pertinentes para abordar las deficiencias detectadas en los países. ¿Qué metodología utiliza el GAFI para llevar a cabo las evaluaciones mutuas en esta ronda? Se mantiene una combinación de evaluación técnica (cumplimiento de las 40 Recomendaciones) y evaluación de efectividad, basada en 11 resultados inmediatos que miden el impacto práctico de las medidas adoptadas. Sin embargo, los criterios de evaluación presentan un mayor peso en la efectividad práctica de los sistemas nacionales y en los riesgos emergentes a través de un enfoque adaptativo que incluye medidas específicas para el financiamiento de actividades terroristas, el lavado vinculado a criptomonedas y los delitos fiscales de personas jurídicas, ya que representan nuevas amenazas significativas para los sistemas financieros globales. ¿Cuáles son los cambios más significativos en la metodología para esta ronda de evaluaciones? Es importante destacar que, aunque la metodología para la quinta ronda ya ha sido publicada con fines informativos, aún no está en vigor y se implementará oficialmente en 2026. Entre los ajustes más significativos se encuentra un ciclo de evaluación más corto. La próxima ronda tendrá un ciclo de seis años, considerablemente más breve que las rondas anteriores, que duraban en promedio diez años. Esto permitirá evaluaciones más frecuentes y oportunas de los países miembros. Enfoque reforzado en la efectividad, el cual fue abordado en la interrogante anterior. Énfasis en riesgos y contexto. La metodología enfatiza la importancia de considerar los principales riesgos y el contexto específico de cada país. Esto garantiza que tanto los países evaluados como los evaluadores se centren en las áreas donde los riesgos son más significativos, permitiendo una evaluación más precisa y relevante, lo cual es reconocido como enfoque basado en el riesgo. Evaluación separada de sectores. Por primera vez, las evaluaciones mutuas analizarán por separado la efectividad del sector financiero y de las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD). Esto proporcionará una visión más clara del nivel de efectividad en estas últimas y permitirá recomendaciones de mejora más específicas. Recomendaciones orientadas a resultados. Las recomendaciones derivadas de las evaluaciones estarán más orientadas a resultados, centrándose en acciones concretas y cronogramas específicos para abordar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Esto busca asegurar una implementación más efectiva y medible de las recomendaciones del GAFI. ¿Qué países están siendo evaluados en esta ronda y en qué orden? Los países son evaluados según un cronograma previamente acordado, con prioridades regionales y globales. El GAFILAT ha estado trabajando en la planificación de la evaluación de los 18 países miembros, donde Cuba va a ser el primero en ser evaluado. ¿Qué actores nacionales participan en el proceso de evaluación? Gobiernos, UIF, reguladores, sector privado, bancos, sociedades, autoridades investigativas y penales y otros componentes dependiendo de la estructura del país evaluado. ¿Qué aspectos del sistema financiero y jurídico se evalúan en esta revisión? Se evalúan el marco legal, los sistemas de prevención de delitos financieros, la regulación financiera, la supervisión de instituciones financieras y no financieras y de las actividades y profesiones no financieras designadas, la efectividad de las investigaciones y enjuiciamientos por lavado de activos, sus delitos precedentes y el financiamiento del terrorismo. ¿Cuánto dura el proceso completo de evaluación de un país? Aproximadamente de 12 a 18 meses, desde la preparación inicial hasta la adopción del informe final. Siete meses antes de la visita de los evaluadores comienza el proceso de evaluación con la búsqueda selectiva de información. En la visita a los países se prevén de nueve a diez días de reuniones con las autoridades y sujetos obligados. Entre dos y tres días de reunión del equipo evaluador, para un total de 13 a 16 días laborables. ¿Cuándo y cómo se publican los informes de las evaluaciones mutuas? Tras su aprobación por el pleno del organismo regional y luego del GAFI, se publican en el sitio web oficial de estos, al igual que los restantes documentos resultantes del seguimiento al país y la inclusión en las listas si fuese el caso. ¿Cómo se garantiza que los países implementen las recomendaciones del GAFI después de la evaluación? A través de seguimientos regulares o periódicos y revisiones adicionales para asegurar el progreso contínuo de las reformas a realizar en el país para eliminar las deficiencias detectadas. ¿Cómo saber luego de ser evaluados qué aspectos se debe mejorar? El informe resultante de la evaluación contendrá el mapa o ruta de acciones claves recomendadas que es informada al país y constituye la base del proceso de seguimiento que resulte. El primer informe de seguimiento se realiza pasado los tres años de la evaluación y se espera que el país haya cumplido o tenga mayoritariamente resueltas todas las acciones claves recomendadas. Una evaluación baja en una de estas acciones claves implica una medida inmediata. ¿Qué medidas deben tomar los países para corregir deficiencias identificadas? Implementar reformas legales, fortalecer capacidades regulatorias y mejorar mecanismos de supervisión y aplicación de estos mecanismos por medio de planes de acción específicos que cumplan con las recomendaciones del GAFI. ¿Cómo afecta la evaluación a la reputación y acceso financiero de los países evaluados? Los resultados positivos refuerzan la confianza internacional, mientras que los negativos pueden limitar el acceso a mercados financieros internacionales y relaciones comerciales, aumentando la vigilancia global a partir de la inclusión del país en listas grises o negras del GAFI lo que además desalienta inversiones extranjeras y limita acceso a préstamos internacionales. ¿Qué impacto tiene esta evaluación en las personas comunes, como cuentapropistas, pequeñas empresas o ciudadanos con cuentas bancarias? Cumplir los estándares vigentes genera estabilidad financiera y confianza internacional, mejora la confianza en las instituciones financieras locales, facilita las transacciones internacionales y reduce costos. El incumplimiento puede llevar a sanciones, restricciones comerciales y costos más altos para transacciones internacionales, aumentando las restricciones y los costos para los negocios y las personas en general. ¿Cómo puede la sociedad contribuir a la implementación de mejoras en las políticas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo? Incrementando su conocimiento sobre esta materia, lo cual permitirá elevar la percepción del riesgo de poder ser abusado intencionalmente por lavadores de activos y financistas del terrorismo. Desde esa perspectiva la sociedad puede contribuir a fortalecer la Seguridad Financiera de la nación. Además, denunciando irregularidades, colaborando con las autoridades en iniciativas de transparencia y participando en consultas públicas relacionadas con reformas legales. Fuente: Dirección General de Investigación de Operaciones Financieras.

¿Qué significa la dolarización parcial de nuestra economía? ¿Qué alcance tiene? ¿Cómo se articula dentro del programa gubernamental para reimpulsar la economía? A estas y otras interrogantes respondió este miércoles 29 de enero del 2025 en la Mesa Redonda, el vicepresidente del Banco Central de Cuba (BCC), Alberto Javier Quiñones Betancourt, quien explicó cómo se conecta esta decisión con el programa de estabilización macroeconómica del país, a partir de la aparición de nuevos productos financieros en dólares y en divisas. Quiñones Betancourt recordó que la captación de divisas es un elemento esencial para el funcionamiento correcto del mecanismo de gestión, control y asignación de divisas, que es el principal mecanismo sobre el cual la economía cubana estará dando seguimiento a todas las cuestiones relacionadas con las divisas, y en el que las nuevas decisiones están en un proceso gradual de implementación. Al respecto expresó: “Hay una gran parte de la divisa funcionando hoy fuera del sistema bancario. Por lo tanto, es necesario tomar decisiones y hacer toda la gestión requerida a nivel de Gobierno. Dentro de la economía, no solo desde lo estatal, pues hay otras formas de gestión, se hace necesario que esas divisas empiecen a circular ordenadamente”. “Si le adicionamos las tensiones externas que tenemos como país en relación con las divisas, nos damos cuenta de que estamos en un contexto donde el Gobierno debe tomar determinadas decisiones. Una parte muy importante, que ha sido ampliamente difundida por nuestros principales dirigentes, está relacionada con el programa de gobierno, donde, por supuesto, se abordan puntos relacionados con la dolarización parcial (...) (...) Otro tema fundamental que el Banco Central, dentro de este programa de estabilización macroeconómica, está conduciendo, es el vinculado al mercado cambiario, el reimpulso y reordenamiento que requiere, en lo cual hay un gran avance y un consenso en cómo debe ser su alcance y su implementación gradual. Este mercado cambiario es necesario y decisivo en nuestra economía para aportar desde la captación de divisas y el ordenamiento de los flujos de divisas dentro de la economía”, explicó el vicepresidente del BCC. Al abordar los riesgos que asume el Banco Central de Cuba, dentro del proceso de dolarización parcial, Quiñones pormenorizó sobre acciones a corto plazo que caracterizan la temporalidad: “Hablamos de una temporalidad que también está expresada en nuestros documentos rectores y en el objetivo de ir hacia la moneda nacional, que es nuestra moneda de curso legal, como está recogido en la Constitución” (...) Un aspecto en el que quisiera ser lo más conciso y preciso posible, y que ha generado muchas dudas en la población, es que las cuentas denominadas en MLC que hoy tienen los clientes en los bancos no desaparecen. Se mantienen esas cuentas denominadas en MLC y el compromiso de los bancos en las obligaciones con sus clientes, a partir de los fondos que tienen representados o los fondos que puedan tener en el futuro (...) (...) Incluso, las tarjetas asociadas a las cuentas en MLC mantienen su funcionamiento en la red diseñada para que operen, y los bancos, como parte de sus opciones y trabajos, seguirán buscando alternativas para ampliar sus facilidades y usos. Es una tarjeta que mantiene plena vigencia y, por lo tanto, los clientes pueden confiar en el sistema bancario y financiero respecto a los clientes con este tipo de tarjetas (...) Quiñones Betancourt relacionó un determinado número de nuevos productos financieros, a partir de las licencias emitidas por el BCC a instituciones no financieras y financieras como Fincimex. “Aun cuando hoy tenemos una serie de productos, también se han ido proponiendo otros que el Banco Central ha estado autorizando para que participen. Tenemos la Clásica, pero también una tarjeta prepago que ha diseñado el Banco de Crédito y Comercio, que tiene un nivel de uso y aceptación, sobre todo por parte de los turistas, para quienes fue concebida principalmente, aunque se ha ampliado a todos los que deseen comprarla. Se diferencia de las cuentas bancarias en que su adquisición es más sencilla (...) Por supuesto, las cuentas bancarias tienen otras posibilidades y potencialidades, pero estas tarjetas son más bien para compras eventuales en los comercios (...) Ante la interrogante de: ¿Por qué aceptar ahora la posibilidad de que las personas compren directamente con el dólar en efectivo?, el vicepresidente del BCC explicó en la Mesa Redonda: “Siempre hemos explicado, dentro del proceso de bancarización, que pretendemos que sea el cliente quien escoja el mejor medio de pago a utilizar. Por determinadas razones, en ciertos momentos, el dólar ha tenido que ser regulado y los contextos siempre serán diferentes en el tiempo (...) Se analizó, se estudió y se vio la posibilidad, como estamos hablando también de una captación más rápida de la divisa, de que había potencialidades a nivel del país para aceptar nuevamente el dólar en aquellos comercios donde estén las condiciones creadas para hacer el pago en efectivo, condiciones mínimas pero necesarias para mantener, sobre todo, la seguridad y el control con esta divisa captada (...) (...) Y se ha aprobado un grupo de establecimientos que pueden utilizar el dólar en efectivo para hacer compras. Volvemos a recalcar: dentro de la bancarización el efectivo es también un medio de pago y es el cliente quien escoge el medio de pago a utilizar (...) (...) Hablamos de inmediatez en la compra, pero también hay mucho dinero circulando fuera del sistema bancario, no solo moneda nacional, sino también divisas, y por lo tanto esta es una opción para que las personas que tienen dólares los puedan poner en función de adquirir ciertos productos, en un momento como este en que existen las condiciones. En otros momentos han sido otras las condiciones y se han debido tomar otras medidas. Cada escenario es diferente (...) Con información de Cubadebate Ver YouTube https://youtu.be/cmdnjcSqhnU?

Este 28 de enero del 2025, la institución financiera cubana Servicios de Pago Red S.A. (REDSA), del Banco Central de Cuba, cumplió su Décimo Quinto aniversario de creada. Institución que celebra dignamente una mayoría de edad en las difíciles labores de gestionar y administrar la red de cajeros automáticos en Cuba, en medio de las difíciles condiciones de cerco económico que vive el país y que impide el acceso y adquisición de repuestos para el equipamiento que atiende. En esta institución, cobran mayor valor sus fundadores y una de ellas es María Elena Fádraga Martínez, actual contadora, quien agradece a las generaciones de bancarios que le antecedieron y trasladaron sus mejores experiencias. Conciente de que todas las operaciones que tramita REDSA tienen un reflejo en la contabilidad, Fadraga Martínez reconoce que con su actual ocupación ha experimentado crecimiento profesional en una entidad que tiene altos retos en correspondencia con la ampliación de su objeto social, como principal centro tecnológico del sistema bancario cubano. En sus palabras, concede suma importancia al criterio de la población sobre la calidad de los servicios bancarios. Ver en You Tube https://youtu.be/s42PCDZP_ko?