Funcionarios e invitados de la Contraloría General de la República de Cuba protagonizaron una importante sesión de análisis del sistema de prevención y gestión de riesgos de la banca cubana, en el transcurso del Taller sobre Ciencia, Innovación, Transformación Digital, Comunicación e Información, desarrollado en la sede nacional del Banco de Crédito y Comercio en La Habana, este martes 5 de junio.
A partir de 5 ponencias con alto rigor científico en los diagnósticos, los análisis de resultados, las recomendaciones y las propuestas de novedosos sistemas de trabajo para elevar el rigor en la prevención de riegos de delitos en el sector bancario, auditores y directivos de las unidades centrales de auditoría interna demostraron que se puede hacer mucho más para preservar la ética y los valores del trabajador bancario en todas las dimensiones posibles.
Durante las exposiciones, los participantes provenientes de Banco Metropolitano (BANMET S.A), el Banco de Crédito y Comercio (BANDEC), el Banco Popular de Ahorro (BPA) de la oriental provincia de Las Tunas y el Banco Central de Cuba (BCC), ofrecieron reflexiones críticas acerca de los errores que se pueden cometer cuando falta la supervisión sobre la manipulación de cuentas bancarias de actores naturales y con fines de lucro personal.
Igualmente, durante el taller se ofrecieron muestras de perfeccionamiento de los procedimientos para la planeación de la auditoría interna en la Dirección Provincial del BPA en Las Tunas, la utilización más eficiente de las normas vigentes para la adecuación del informe de auditoría y el perfeccionamiento del sistema de auditoría interna en BANDEC (Oficina Central) y la propuesta de las bases generales para la gestión de riesgos en el BCC, de la ponente Lilianet Ávila Sánchez.
La sesión científica contó con la conducción de la propia Lilianet Ávila en su condición de auditora del Banco Central y con las sabias reflexiones y aportes de los compañeros Ivonne Aguilera Mesa, directora de Calidad de la Contraloría General de la República de Cuba y Ángel Jean Hernández Núñez, auditor general de FINATUR.
Durante el Taller del Sistema Bancario para la promoción y desarrollo de la prevención y el control, prevalecieron los criterios sobre la necesidad del fortalecimiento del trabajo de los auditores internos en las sucursales bancarias de todo el país, la actualización de los programas anuales de auditoría en correspondencia con las situaciones particulares de cada lugar, la continuidad de la actualización de los manuales de auditoría y la necesidad de mayor número de intercambios, talleres y otras formas de capacitación.
Se evidenció además, la necesidad de aplicar con mayor sistematicidad, los procedimientos de la informática a los sistemas de auditoría, el monitoreo constante de todos los procesos financieros, la multiplicación de los diagnósticos sobre posibles riesgos de fraudes bancarios y la incorporación de los nuevos canales y procesos de la bancarización de operaciones financieras a los sistemas de gestión de riesgos.
En las conclusiones del evento se entregaron premios a los ponentes: Zenia Aguilera Menéndez, del BANMET; Isabel Taboada Pacho, David Amor Cos, Yulexis Hernández e Iraida Muñoz Dominico, auditores del BANDEC y Lilianet Ávila Sánchez de BCC. Todos los expositores fueron invitados a participar en el próximo evento nacional de la Contraloría General de la República de Cuba sobre ciencia, innovación, transformación digital, comunicación e información en la promoción y desarrollo de la prevención y el control.
