Banco Central de Cuba
2025-01-14
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Imagen relacionada con la noticia :Autoridades del Banco Central de Cuba, orientan medidas para evitar fraudes financieros por la vía digital (Parte 2)

Ante el escenario adverso de los fenómenos de estafas y robos de activos a través de las vías digitales presentes hoy en el país, autoridades del Banco Central de Cuba consideran que resulta imprescindible llamar la atención de nuestra población sobre los siguientes aspectos:

¿Cómo proceder para evitar que usted sea víctima de estafas a través de los canales de pago digitales?

Expertos del Banco Central de Cuba recomiendan las siguientes medidas:

- No comparta sus datos con desconocidos o personas poco confiables, ni en las redes sociales, grupos o por mensajes privados.

- No realice transferencias de dinero a desconocidos a cambio de nada.

- No realice pagos a través de enlaces sin conocer el destino y detalles del mismo.

- No aceptar como válidos los mensajes donde su remitente no sea una entidad oficial autorizada en Cuba para estos fines.

- Realizar consulta de saldo de tu cuenta para conocer si se ha producido alguna transacción anómala.

Los siguientes datos no deben compartirse:

-       Nombre del propietario de la tarjeta

-       Fecha de vencimiento

-       Pin y claves de acceso

-       Tarjeta Telebanca con la matriz

-       Mensajes de pago por móvil

Tanto a los clientes naturales como jurídicos, se les orienta tener presente que las plataformas digitales cubanas, TransferMóvil y EnZona,  los bancos u otras entidades, solicitan datos personales. Si alguien se los pide a usted a nombre de algunas de estas entidades puede estar siendo víctima de una estafa o fraude.

¿Qué es el fraude por transferencia bancaria? Es aquella que usa las transferencias entre bancos para robar dinero. Existen diferentes tipos, dependiendo de la naturaleza y su modus operandi. Las más frecuentes suelen ser:

-       Te piden que realices un pago a un tercero: Un supuesto cliente te contacta para que le realices un trabajo. Sin embargo, luego te cuenta que tiene una deuda con un tercero, al cual hay que pagarle para que te facilite un material que es fundamental para realizar el trabajo comprometido. Te cuenta que debes ser tú el que haga el pago. Te realiza una transferencia con la suma necesaria para realices el pago. Recibes el dinero, pero cuando realizas el pago a ese tercero, la transferencia que te realizaron desaparece generalmente por haber sido cancelada. Sin embargo, tu transferencia sí se realiza y pierdes el dinero.

-       Transferencias ilegítimas: Recibes correo electrónico o mensaje de texto o llamada en el que se te cuenta que te han ingresado dinero por equivocación. La comunicación suele contener enlace que te lleva a una web en la que se te pide que devuelvas el dinero. La web puede simular corresponderse con una Institución Financiera. Pero, al devolver el dinero lo haces desde tu Cuenta Bancaria a otra Cuenta fraudulenta.

-       Transferencia errónea: Es bastante similar a la anterior. Recibes un ingreso por una pequeña cantidad y acto seguido, alguien te llama diciendo que se ha equivocado y que te ha transferido el dinero por error. Una vez que accedes a devolverlo, la transferencia original desaparece y pierdes tu dinero.

-       Estafas por robo de identidad financiera: El estafador obtiene tus datos personales de manera ilegítima y los usa para estafar a otros. A diferencia de la modalidad de phising (cuando el estafador obtiene tus datos a través de ingeniería social en las Redes Sociales y Públicas), en este caso los datos son obtenidos fruto del hackeo de sitios oficiales o de entidades que registran datos personales.

(Continúa)

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