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Effective desde 19/9/2017 hasta 20/9/2017
British Pound GBP 1.3520
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Regulations Handbook

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The purpose of Banco Central de Cuba when editing the Bank Regulations Handbook is keeping its clients informed on the rules governing the life of the financial institutions in Cuba.

The Bank Regulations Handbook is a compilation of selected legal texts grouped according to the matter they deal with:


Capítulo 01. Instituciones financieras del Sistema Bancario Nacional


Sección 1. Generalidades

  • 1.1.1 - Decreto Ley No. 172 de 28 de mayo de 1997 Del Banco Central de Cuba.pdf
  • 1.1.2 - Decreto Ley No. 173 de 28 de mayo de 1997 Sobre los bancos e instituciones financieras no bancarias.pdf
  • 1.1.3 - Resolución No. 24 de 24 marzo 1999. Reglamento para el otorgamiento de licencias Bancos e IFNB.pdf
  • 1.1.4 - Resolución No. 64 de 1999. Normas emision tarjetas plasticas como medio de pago.pdf

  • Sección 2. Bancos

  • 1.2.1 - Resolución No. 1 del 5 agosto 1997 del Ministro Presidente del BCC. Licencia del BANDEC.pdf
  • 1.2.2 - Resolución No. 15 del 4 noviembre 1997 del Ministro Presidente del BCC. Licencia del BPA.pdf
  • 1.2.3 - Decreto Ley No. 181 del 23 febrero 1998 Licencia del BNC.pdf
  • 1.2.4 - Resolución No. 21 del 28 abril 2000 del Ministro Presidente del BCC. Licencia del BEC.pdf
  • 1.2.5 - Resolución No. 47 del 28 abril 2005. Licencia del Banco Industrial de Venezuela S.A..pdf
  • 1.2.6 - Resolución No. 71 del 2014 Licencia del Banco de Inversiones S.A..PDF

  • Sección 3. Instituciones financieras no bancarias

  • 1.3. 2 - Resolución No. 19 del 4 noviembre 1997. Licencia de RAFIN S.A..pdf
  • 1.3. 3 - Resolución No. 53 del 13 marzo 1998. Licencia FIMEL S.A..pdf
  • 1.3. 7 - Resolución No. 30 del 6 junio 2002. Licencia Gilmar Project S.A..pdf
  • 1.3. 9 - Resolución No. 2 del 14 enero 2003. Licencia FINTUR S.A..pdf
  • 1.3.10 - Resolución No. 2 del 2 marzo 2007. Licencia FINATUR S.A..pdf
  • 1.3.13 - Resolución No. 100 de 21 de noviembre del 2009. Licencia de REDSA..pdf
  • 1.3.14- Resolución No. 113 de 8 de diciembre de 2010 Licencia FINCIMEX.pdf

  • Sección 4. Oficinas de Representación Bancos y financieras no bancarias

  • 1.4.01 RS_22_95_BCC Licencia Of de Rep Bank of Canada.pdf
  • 1.4.02 RS_53_95_BCC Licencia Of de Rep Fransabank.pdf
  • 1.4.03 RS_330_95_BCC Licencia Of de Rep Sabadell.pdf
  • 1.4.04 RS_17_97_BCC Licencia Of de Rep Fincomex.pdf
  • 1.4.05 RS_92_98_BCC Licencia Of de Rep CajaAhorro-PiedadMadrid.pdf
  • 1.4.06 RS_81_99_BC Licencia Of de Rep BNP.pdf
  • 1.4.07 RS_88_99_BCC Licencia Of de Rep NOVAFIN S.pdf
  • 1.4.08 RS_57_00_BCC Of de Rep Banco Bilbao Viscaya.pdf
  • 1.4.09 RS_15_02_BCC Licencia Of de Rep REPUBLIC BANK.pdf
  • 1.4.10 RS_56_03_BCC Licencia Of de Rep Caja Ahorro Mediterraneo.pdf
  • 1.4.11 RS_43_07_BCC Licencia Of de Rep Gilmar Investment.pdf
  • 1.4.12 RS_54_07_BCC Licencia Of de Rep CDC.pdf
  • 1.4.13 RS_223_08_BCC Licencia Of de Rep Caribbean Tulip Finance.pdf
  • 1.4.14 RS_47_11_BCC Licencia Of de Rep BPCE International et Outre-mer.pdf
  • 1.4.15 RS_118_11_BCC Scotiabank Oficina de Representacion.pdf
  • 1.4.16 RS_12_12_BCC Licencia Oficina Rptcion Bankia.pdf

  • Capítulo 02. Sobre el capital y reservas

  • 2.1 - Acuerdo No. 115 del 20 mayo 1998. Capital mínimo para empezar a operar.pdf
  • 2.2 - Acuerdo No. 227 del 23 noviembre 1998. Normas para préstamos a personas naturales y personas jurídicas vinculados a la propiedad.pdf
  • 2.3 - INSTRUCCIÓN No 34 del 2006 REGLAMENTO PARA CLASIFICACIÓN DE ACTIVOS CREDITICIOS Y POLÍTICA DE PROVISIONES.pdf
  • 2.4 - INSTRUCCIÓN No 36 del 2006 REGLAMENTO PARA LA ADECUACIÓN DE CAPITAL.pdf
  • 2.5 - Instrucción No 2 del 2009 Gestión y el control del riesgo de liquidez.pdf
  • 2.6 - Instrucción No 9 del 2011 Reserva legal.pdf
  • 2.7 - Instrucción No 10 del 2011.pdf
  • 2.8 - Instrucción No 11 del 2011 Normas sobre concentración de riesgos.pdf

  • Capítulo 03. Regulaciones de Política Monetaria

  • 3.01 - Acuerdo No. 13 del 17 marzo 2005. Reevaluación de la tasa de cambio del peso convertible en relación con el dólar estadounidense.pdf
  • 3.02 - Acuerdo No. 15 de 24 de marzo del 2005. Sobre tasa de cambio del peso cubano en relación con el peso convertible.pdf
  • 3.03 - Resolucion No. 103 de diciembre 2009 Reestructuracion Comite de Poltica Monetaria del BCC.pdf
  • 3.04 - Resolución No. 32 del 2010 de 17 de junio del 2010. Del encaje legal..pdf
  • 3.05 - Resolución No. 33 del 2010 de 17 junio 2010. Conceder redescuentos y anticipos por iliquidez transitoria a los bancos del SBN.pdf
  • 3.06 - Resolución No. 87 del 23 septiembre 2010. Normas para el uso de certificados de depósitos.pdf
  • 3.07 - Resolución No. 98 del 2010. Procedimiento cobro de deudas a trabajadores desvinculados de centros de trabajo.pdf
  • 3.08 - Instrucción No. 5 del 2011. Complementaria Resolución 98 de 2010.pdf
  • 3.09 - Resolución 99 del 2011. Normas para el otorgamiento de créditos en pesos cubanos a personas naturales.pdf
  • 3.10 - Resolución No. 112 de 2011. Tasas de interés para créditos.pdf
  • 3.11 - Carta Circular No 1 de 2011 Vicepresidente.pdf
  • 3.12 - Instruccion No 6 de 2011 Vicepresidente Atencion a Instituciones Financieras.pdf
  • 3.13 - Resolución 113 del 2011. Sobre prestamos otorgados al amparo de la Res No.97 de 1998.pdf
  • 3.14 - Carta Circular No 5-2011 Tasas de interes pasivas.pdf
  • 3.15 - Circular No 2-2012 Tasa interes creditos personas naturales y juridicas.pdf
  • 3.16 - Circular No 3-2012 Tasa interes para el mercado interbancario.pdf
  • 3.17 - Acuerdo No 39 del 2012.pdf

  • Capítulo 04. Regulaciones de Cobros y pagos

  • 4.01 - Resolución No. 71 de 17 de noviembre del 2000. Normas para el cobro de los cheques librados por el BCC.pdf
  • 4.02 - Resolución No. 61 de 14 de noviembre del 2002. Normas provisionales para cobro y pagos mediante transacciones de comercio electrónico..pdf
  • 4.03 - Resolución No. 67 de 3 de diciembre del 2002. Constitución del Comité de Cobros y Pagos del BCC..pdf
  • 4.04 - Acuerdo No. 50 de 24 de marzo del 2003. Penalidades por emisión de cheques sin fondos o con deficiencias..pdf
  • 4.05 - Resolucion No. 51 de 8 de mayo de 2003 Confirmacion estados de cuentas entidades.pdf
  • 4.06 - Resolución No. 91 del 6 octubre 2005. Compensación de deudas.pdf
  • 4.07 - Resolución No. 88 de 26 de diciembre del 2007. Amplía la aplicación de la Resolución No. 91 del 2005 del BCC.pdf
  • 4.08 - Resolución No. 48 de 4 de junio de 2009. Sistema de Liquidación Bruta en Tiempo Real (SLBTR)..pdf
  • 4.09 - Resolución No. 101 del 2011. Normas bancarias para los cobros y pagos.pdf
  • 4.10 - Instrucción No. 3 del 2011.pdf

  • Capítulo 05. Regulaciones de Control de Cambio

  • 5.01 Resolución No. 357 de de 20 de diciembre de 1994. Sobre la emisión del peso convertible.pdf
  • 5.02 Resolución No. 86 de 20 de octubre de 1999. Regulaciones para el pago de multas por violaciones de las disposiciones administrativas aduaneras.pdf
  • 5.03 Resolución No. 27 de 6 de junio del 2002. Normas para la importación y exportación de metales y piedras preciosas por personas naturales.pdf
  • 5.04 Resolución No. 28 de 6 de junio del 2002. Normas para la importación y exportación de metales y piedras preciosas por personas jurídicas.pdf
  • 5.05 Resolución No. 68 de 10 de diciembre del 2002. Autoriza la emisión del peso convertible como unidad de cuenta.pdf
  • 5.06 Resolución No. 65 de 16 julio 2003. Uso obligatorio CUC como medio pago en transacciones entre entidades estatales y sociedades mercantiles.pdf
  • 5.07 Resolución No. 80 de 23 de octubre del 2004. Sobre tenencia por la población de dólares estadounidenses y otras monedas libremente convertibles.pdf
  • 5.08 Resolución 85 del 2010.pdf
  • 5.09 Acuerdo No. 30 del 2011 Comite de Politica Monetaria BCC Tasa 1 x1 CUC y USD.pdf
  • 5.10 Resolución No. 17 del 2012 Normas para la importación y exportación de MLC por personas naturales.pdf
  • 5.11 Resolución No. 18 del 2012 Normas para la importación y exportación de pesos cubanos por personas naturales.pdf

  • Capítulo 06. Regulaciones de Supervisión Bancaria

  • 6.01 - Resolución No. 91 de 19 de marzo de 1997. Guía para la detección y prevención de movimiento de capitales ilícitos.pdf
  • 6.02 - Resolución No. 79 de 11 de septiembre de 1998. Reglamento de Supervisión Bancaria para los bancos e instituciones financieras no bancarias.pdf
  • 6.03 - Resolución No. 18 de 5 de marzo de 1999. Normas de relaciones de la Supervisión Bancaria.pdf
  • 6.04 - Acuerdo No. 223A de 15 de enero del 2001. Medidas contra los incumplidores de las regulaciones dictadas por Supervisión Bancaria.pdf
  • 6.05 - Resolución No. 17 de 19 de marzo del 2004. Oficina de Supervisión Bancaria.pdf
  • 6.06 - Instrucción No. 19 del 13 de noviembre 2006. LINEAMIENTOS PARA LA LUCHA CONTRA EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.pdf
  • 6.07 - Instrucción No. 26 de 13 Nov. 2006. GUIA PARA PREVENIR LAS OPERACIONES DE LAVADO DE DINERO.pdf
  • 6.08 - Resolución No. 40 de 19 de julio del 2007. Reestructuración de la Oficina de Supervisión Bancaria.pdf
  • 6.09 - Instrucción No 03 del 2008 Modificación límites- Instrucción No 26.pdf
  • 6.10 - Instrucción 1 del 2009 Precisiones sobre disposiciones del BCC que tienen como objetivo evitar el uso indebido de los servicios bancarios.pdf
  • 6.11 - Instrucción No. 26 del 2013 Normas Específicas para la detección y prevención de operaciones en el enfrentamiento al lavado de activos....pdf
  • 6.12 - Instrucción No. 30 del 2013 Normas para la gestión y control del Riesgo de Liquidez.pdf

  • Capítulo 07. Sobre cuentas bancarias

  • 7.01 - Resolución No. 76 de 26 de diciembre del 2000. Procedimiento para la apertura de cuentas en moneda libremente convertible por personas jurídicas.pdf
  • 7.02 - Resolución No. 92 de 19 noviembre 2001. Normas para apertura de cuentas bancarias en moneda libremente convertible por personas jurídicas extranjeras.pdf
  • 7.03 - Resolución No. 9 de 28 de febrero del 2002. Normas para apertura de cuentas bancarias en moneda libremente convertible por personas naturales.pdf
  • 7.04 - Resolución No. 49 de 2 de mayo del 2003. Documentación para la apertura de cuentas bancarias en moneda libremente convertible por las Asociaciones.pdf
  • 7.05 - Resolución No. 11 de 3 de junio del 2004. Firmas autorizadas para operar cuentas bancarias.pdf
  • 7.06 - Resolución No. 17 de 8 de febrero del 2005. Requisitos mínimos apertura de los cuentas bancarias en moneda nacional por personas jurídicas.pdf
  • 7.07 - Resolución No. 71 de 13 de julio del 2005. Autoriza para operar cuentas bancarias en CUC a misiones diplomáticas y consulares.pdf
  • 7.08 - Resolución No. 248 de 15 de octubre del 2008. Reglamento de cuentas corrientes.pdf
  • 7.09 - Resolución No. 116 de 2010. Modifica Resolución No. 17 del 2005.pdf
  • 7.10 - Resolución 100 del 2011. Apertura de cuentas corrientes a TCP, agricultores pequeños y personas naturales autorizados a ejercer otras formas de gestión no estatal.pdf
  • 7.11 - Resolución 19 del 2012 Sobre confirmación trimestral de estados de cuenta bancarios.pdf

  • Capítulo 10. Regulaciones generales

  • 10.01 - Resolución No. 324 de 1994 del BNC Normas efectivo MN en caja.pdf
  • 10.02 - Resolución No. 66 de 1ro. de junio de 1998. Reglamento sobre el Secreto Bancario.pdf
  • 10.03 - Resolución No.70 de 16 de agosto del 2001. Normas básicas sobre las operaciones de arrendamiento financiero..pdf
  • 10.04 - Resolución No. 99 de 14 de diciembre del 2001. Sistema informativo bancario.pdf
  • 10.05 - Resolución No. 104 del 2001 Sobre información por internet.pdf
  • 10.06 - Resolución No. 26 de 18 de abril del 2007. Sobre los créditos sociales.pdf
  • 10.07 - Resolución No. 71 de 3 de septiembre del 2010. Sobre la creación del Comité de Auditoría del BCC.pdf
  • 10.08 - Resolución No. 98 de 7 octubre 2010. Procedimiento a ejecutar por los centros pago para los casos de trabajadores disponibles.pdf
  • 10.09 - Resolución No. 85 de 2011 Procedimiento bancario para el pago en la compraventa y compensación de viviendas.pdf
  • 10.10 - Instruccion No. 7 de 2011.pdf
  • 10.11 - Resolución No. 117 del 2011.pdf
  • 10.12 - Instrucción No. 1 del 2012 Superintendencia del BCC.pdf
  • 10.13 - Resolución No. 16 de 2012.pdf
  • 10.14 Resolucion 91 del 2011 Mercado Interbancario.pdf
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